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Sep 07, 2023

Le modifiche alle norme KYC creeranno un ecosistema di pagamenti digitali solido e inclusivo: il Fintech Convergence Council

The Fintech Convergence Council (FCC), which functions under the aegis of the

Il Fintech Convergence Council (FCC), che opera sotto l'egida dell'Internet and Mobile Association of India (IAMAI), accoglie con favore le recenti modifiche alle Master Directions on Know Your Customer (KYC) Directions, 2016, della Reserve Bank of India (RBI).

Srinivas Jain, copresidente della FCC e direttore esecutivo e responsabile della strategia del fondo comune SBI, ha affermato, "Le modifiche alle norme KYC sono in linea con le recenti modifiche alle norme sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA). Mentre alcune modifiche chiariscono ulteriormente le disposizioni, altre sono facilitanti, portando a reazioni contrastanti da parte del settore. L'applicabilità immediata delle modifiche ha lasciato il settore alle prese con l'impatto e l'implementazione delle modifiche. Tuttavia, le modifiche confermano gli sforzi dell'autorità di regolamentazione per trovare un giusto equilibrio tra la semplificazione del processo KYC per le entità regolamentate in una certa misura e il miglioramento della loro capacità di accedere ai prodotti finanziari attraverso tecnologie innovative come AI e ML."

Le modifiche apportano diverse modifiche al processo KYC per le RE (entità regolamentate), inclusa la revisione della soglia di "proprietà effettiva" per "Società" e "Trust" registrati al 10% rispetto ai precedenti 25% e 15%, rispettivamente. Le modifiche aggiungono o modificano anche la definizione di termini quali "Gruppo", "Organizzazione senza scopo di lucro", "PEP" e "Banca corrispondente", tra gli altri. Inoltre, le RE devono avere una politica KYC a livello di gruppo per l’adempimento di obblighi come la conservazione dei dati KYC delle transazioni e dei clienti. Le modifiche relative al processo di identificazione del cliente basato su video (V-CIP) includono, tra le altre modifiche, l'obbligo di far testare l'infrastruttura V-CIP da parte di auditor incaricati dal CERT-IN.

Il Fintech Convergence Council ritiene che questi emendamenti creeranno un ecosistema di pagamenti digitali più solido e inclusivo nel Paese.